石油藏量全球第一 石油土豪也會破產? 委內瑞拉是什麼混成這樣的? 一個被玩壞的國家

那麼我們的簡單地交代一下委內瑞拉的歷史，國名源自意大利文，意思是「小威尼斯」。當年是意大利的探險家阿美利加見到當地美洲原住民居住的水上高腳屋邨落，聯想到故鄉的水都威尼斯而如此命名。為了吸引歐洲的投資客，便以小威尼斯來做廣告。之後是長時間的西班牙殖民統治，到1830年建國獨立。剛獨立的委內瑞拉嘴巴說要學習美國，走美國的制憲會議制。但從歷史來看，是學習了法國大革命的暴力路線，不過又沒有像拿破崙這樣一言九鼎的人物，導致國內軍頭林立。從獨立後到1950年代，委內瑞拉都是軍人或是獨裁統治。直到1958年，獨裁的軍政府被推翻，委內瑞拉才迎來真正的民主。

委內瑞拉在發現石油前，一直都是農業國家，佔GTB總額的一半以上。不過在1920年發現石油後，變成了一個暴發戶，超級有錢。即使在1952至1958年的獨裁時期，每年GDP仍持續成長，人均與西德不分軒輊。這時的生活水準比歐洲多數國家還好。1950年代，委內瑞拉是世界上人均第四有錢的國家，前景一片看好。民主政府上台後，委內瑞拉除了是全世界石油蘊藏量最多的國家外，其他的天然氣、金、銀、銅、鐵儲量都在世間名列前茅，建立一個完整的工業體系沒問題。十足一個含着金湯匙，出身的富二代，要種田、要開礦，還是要發展工業，不管隨便點那個科技樹，都可以委內瑞拉繼續過爽日子。

但新政府在眾多家業中，選了最簡單的發財捷徑，繼續出口石油。這選擇一開始也嘗到了甜頭， 1960至七零年代，是世界石油工業急速成長的「黃金時期」。經歷兩次石油危機，石油價格飆漲，委內瑞拉靠着出口石油，賺取大量外匯。與同時期的拉美窮兄弟相比，根本不是同一個水準。當時的委內瑞拉是一個充滿活力，基本穩定的民主國家，也是委內瑞拉人的最為快樂的時光。普通的中產階級，吃着牛排開着名車，而揮霍的天龍人則邁阿密當自己家廚房，協和號客機每週都有飛往巴黎的航班。

但在1980年中期，因為中東的石油土豪增產，這個價格暴跌。這樣委內瑞拉脆弱的石油經濟廚子崩盤，經濟危機引起了社會動亂。西遊帶來的權貴階級貪污腐敗，擴大了貧富差距。這場混亂持續了10多年，這是一位出身底層年輕軍官舉起了起義大其，誓言要推翻貪腐的政府。1999年，查維茲已「反腐敗、均貧富」為口號，贏得了總統大選。上台後馬上承諾選前的競選支票，要給窮人過好日子，宣布全民醫療免費、教育免費、住房免費，連汽油都不用錢。以及進口大量物資、壓低物價。全國有三分之一的人接受政府補助，高福利讓底層民眾幸福感爆棚。2013年，委內瑞拉被評為世界上最幸福的國家，這樣委內瑞拉人含着淚把查維斯當成神一樣崇拜。

不過這些福利都要錢，那錢從哪裏來呢？原來查維茲把石油產業國有化，本來外國人賺走的錢，現在都進到了國家的口袋，這樣就有錢發福利了。而且不只如此，之後也把通訊、水泥、鋼鐵等行業通通國有化。委內瑞拉成為拉美最有錢的政府，卻也埋下了一個隱患。不過說來也幸運，投資任期的1999年到2013年剛好遇到有間復甦，油價急速想像，一道高牆10年。到了2008年，有加深自拍send到了每堂150美元。失眠的好日子。尋日資助2013年因癌症過晒錢，由於石油國有化後，導致生產力大幅下降，經濟問題開始浮現。不過因為高油價，暫時沒有讓經濟崩潰。

之後查維茲欽點的學生馬杜洛接班後承諾，會繼續老師的福利政策。但下一年的2014年，早就不爽委內瑞拉很久的美國來了一記重拳。美國頁岩油開採技術突破，成為世界最大的石油出口國。中東石油土豪為了跟美國抗衡，聯合OEPC增產，導致國際油價啪～的一聲腰斬，這就讓只靠石油吃飯的委內瑞拉瞬間崩潰。在1980年代，油價就曾暴跌過一次，那時的委內瑞拉差點死了，還好家底豐厚以及油價復甦，讓其躲過一劫。因此在油價高歌猛進的年代，許多和委內瑞拉一樣靠石油致富的國家，紛紛實行多角化經營。例如杜拜發展旅遊、金融，沙烏地阿拉伯也大刀闊斧的改革，以免日後遭遇風險是走投無路。不過查維茲在任期間，除了挖石油外什麼都不做，重工業、輕工業、農業都不發展。反正國家有錢，缺什麼就買什麼，就連衛生紙都要進口，收入的95%都來自石油， 90%的商品都依賴別的國家。因此油價一崩跌，委內瑞拉馬上從帝王時代回到了黑暗時代。

另一方面，前面說的委內瑞拉將石油收歸國有，這導致許多外資撤離，帶走了關鍵技術。委內瑞拉石油存量是世界第一，不過多為深藏地底的「重油」，開採需要較高的技術與成本，需仰賴西方的石油公司幫忙。但查維茲的強制國有化搶劫了各國石油公司的設備，讓外資不敢再進來。而且光油設備也沒用，沒人才有沒技術，根本冇力維護經營。加上委內瑞拉後來遇到經濟危機，嚴重時連電都發不起，就更不可能挖油。

因此，即使後來油價回穩，委內瑞拉石油產量還是起不來，存量高也沒用。而且查維茲與馬杜洛都是反美大將軍，儲存與美國「唱反調」，與同樣反美的古巴、伊朗、伊拉克結交。你誰不惹？惹一個全世界最強的國家。導致委內瑞拉長期被美國經濟制裁，拿不到西方石油公司的技術。而有石油技術也不怕美國的俄羅斯與中國，卻也同樣不敢投資。因為委內瑞拉對外資限制的很多。例如在這開採了100美元的石油，卻只能拿到10美元，剩下的全用本國貨幣支付。但委內瑞拉的破爛貨幣誰要啊？在國際上又買不到任何東西，等於強制要在本地投資。因此惡劣的投資環境都是沒人想去那邊開採，石油當然挖不出來。

石油國有化的另一個缺點是權力導致腐敗，絕對的權力導致絕對的腐敗。委內瑞拉的國油石油像是查維茲的私人企業，因為他把親信插在油水最足的位置。國有產業死氣沉沉、冗員一堆，導致生產效率低下。委內瑞拉一直是全世界貪污最嚴重的國家之一，錢都進了官員口袋。沒有了主要收入，但杜馬洛仍然要發福利怎麼辦？當然就是因路！這就讓委內瑞拉掉入惡性通脹的巨大黑洞中。官方貨幣玻利瓦暴跌99.999%。像是一般民眾月薪79萬玻利瓦，不過這筆錢在黑市只值5美元。玻利瓦已經失去了貨幣價值，拿來當衛生紙差不多。委內瑞拉只好轉頭跟中國與俄羅斯借錢，外債超過1500億美元，其中中國佔了650億。不過現在連印鈔票的紙張都短缺，很有可能對中國賴債不還。

當某國發現珍貴的天然資源時，可能會形成一種經濟症候群，叫做「荷蘭病」。例如因為石油成為暴發戶，使得進口產品比自己製造便宜，如此該國的其他產業都會被棄之不顧，是低經濟完全依賴石油。雞蛋全部放在同一個籃子，本來就是很危險的。一旦油價大跌，那麼就會當場去世。如果查維茲當年有遠見，少發點福利，學挪威創建主權基金，以反制荷蘭病，那麼今天委內瑞拉的情況會好很多。所謂挪威主權基金是指當年挪威靠着石油發財，用石油賺的錢成立的基金，會到世界各國投資股票、債券、房地產等，每年的報酬率達6.3%，挪威主權基金也是台積電的第四大股東。

現在要拯救委內瑞拉糟糕的經濟，首先石油工業要訊息有化，引入外資與技術。接着接受世界銀行、國際組織與資本市場的貸款援助，進行經濟改革。當然最重要的是，腐敗不堪的馬杜洛政府應該立即下台。憑藉着世界第一的石油蘊藏量，相信委內瑞拉應該很快可以重新站起來。

因為新冠病毒與俄烏戰爭的影響，從外食、雞蛋、沙拉油到衛生紙等，無一不漲。同樣不論是原油、小米、黃豆、玉米，還是其他原材料都要進口，因此國際行情上漲，就會反映在零售端，讓民眾備感壓力。台灣雖然不像委內瑞拉的惡性通脹那麼嚴重，不過面對通膨壓力，我們該怎麼做呢？第一個增加收入是最直接的辦法，包含提高工作收入與投資理財，後者尤其重要。畢竟薪水來源有限，除非你是頂尖職業，要不然只靠工作很難過上富裕的日子。

因此投資就相當的重要。今天我們沒有要業配金融商品，而是要跟大家說「金融知識」的重要。如果民眾沒有金融素養，投資都是聽信坊間名牌或是投顧老師，很容易血本無歸被割韭菜。因此具備金融素養，能獨立思考，選擇適合自己的投資方式非常重要。許多的先進國家都很重視金融素養，努力推動金融素養。美國就有九成的州政府要求高中生畢業時，需要具備一定的金融知識。英國則把金融知識教育納入中學課程，而且有些是必修的，同時教導青少年怎麼花錢、用錢，培養責任意識。

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